2024 年 10 月 17 日，晨星（中国）2024 年度媒体见面会于深圳成功举行。此次见面会上，晨星（中 国）总经理冯文，晨星全球高级战略顾问陈鹏，以及晨星（中国）产品与研究条线负责人围绕当前 财富管理行业的发展的新趋势、公募基金行业的变革趋势、晨星在中国市场的战略布局以及最新的产品 和研究成果进行了精彩分享。

  当前，公募基金管理总规模突破 30 万亿元大关，居民的金融实物资产配置需求日渐增长。与此同时，公 募基金和各类打理财产的产品投资的人的数量快速上升，慢慢的变多大众投资者进入财富管理市场。这一过程中，晨星从始至终坚持以“赋能投资者成功 ”为核心理念，依托全球经验，通过晨星投顾方案、特色数 据以及研究助力行业高质量发展。

  晨星（中国）总经理冯文介绍，历经 40 年发展历史，晨星慢慢的变成了全球目前最主要的投资研究机构 之一，当下，晨星服务的对象包括个人投资商、投资顾问以及全球顶尖的资产管理与财富管理机构 。晨星自2003 年进入中国以来，从始至终坚持客观独立的立场，采用公开透明的投研方法，并基于长期 投资理念，通过独家的数据方案，结合软件、数据、研究以及证券评级等服务，致力于为全球投资 者提供全面、精准的解决方案。

  冯文表示，晨星的价值观赋予我们独特的行业地位和使命， 接下来，晨星希望继续依托全球经验， 围绕数字金融、绿色金融、科技金融、普惠金融及养老金融五篇大文章，赋能中国投资者成功。

  新形势下，买方投顾模式慢慢的变成为行业关注的焦点，投资顾问业务的价值显著强化，同时也被赋予 了新的时代内涵，“买方投顾 ”转型成为大势所趋。今年也是公募基金投顾试点五周年。基金投顾 业务经历了从无到有的加快速度进行发展，资产规模稳步增长，现已为超过一百万户客户提供服务。近期，中央金融办与中国证监会联合发布了《关于推动中长期资金入市的指导意见》，明白准确地提出要“推动公募基金投顾试点转常规化”。这一政策的落实蓄势待发，标志着行业即将开启新的篇章。

  晨星全球高级战略顾问陈鹏认为，从海外经验来看，向买方投顾转型是提升投资者体验的重要举 措，他向到场的媒体朋友重点分享了晨星中国在买方投顾转型方面的努力和成果。

  他表示，中国买方投顾市场正在加快速度进行发展壮大。慢慢的变多的机构开始重视投资者的需求和体验，通 过提供专业化的投顾服务来提升投资者的满意度和忠诚度。未来随市场的不断成熟和投资者教育的深入普及，买方投顾模式有望成为中国基金市场的主要流行趋势之一。未来，晨星也将充分的利用全球 资源，把海外成功的投顾模式在中国进行本土化改造，并积极推动买方投顾理念在中国的普及和发展。

  晨星（中国）产品总监杨涛则深入剖析了在公募基金费率改革背景下买方投顾转型所面临的挑战， 并从数据和工具出发，提出了晨星的解决方案。

  他表示“尽管投资策略与收益很重要，但是帮助投资者达成包括养老、教育在内重要的财务目标乃至人生目标更重要。对一套完整的投资建议服务而言，专业的方法论、专业的系统和专业的投资顾问缺一不可。”

  下半场分享中，晨星（中国）基金研究中心总监孙珩全面介绍了晨星（中国）2024 年度研究成果及晨星全球资产配置框架。她通过详实的数据和案例，展示了晨星在基金研究和资产配置方面的专业实力和独到见解。她表示：“在当前复杂多变的市场环境下，投资者更要专业的指导和可靠的信息源自。晨星将持续不断地提升自身的研究能力和服务水平，以满足投资者日渐增长的需求。”

  随后，晨星公募养老基金发展报告《养老目标基金的兴起——中国养老投资的新时代》正式发布。

  近年来，养老金融作为支持个人养老财富储备的重要工具，其发展受到国家的格外的重视。从海外经验来看，目标日期基金已经是很多普通民众养老投资的主流选择之一。在中国，2022 年第三支柱的正式落地，目标日期基金作为公募基金中入选第三支柱的合格金融理财产品，也迎来了前所未有的发展机遇。

  然而，作为公募基金中的新品类，目标日期基金在市场上的认知度仍显不足，许多投资的人对其投资策略和特性仍存在诸多疑问。因此，如何帮助投资者更好地认识和甄别这类产品，成为亟待解决的问题。

  晨星（中国）基金研究中心高级分析师吴粤宁表示，晨星希望能够通过此次研究，全面剖析养老 FOF 的发展现状、市场趋势及未来前景，并结合具体案例，深入分析不同公司、不同基金经理的投资理念与策略，为投资者提供一份详实、客观的参考指南。

  未来，晨星将继续秉承“赋能投资者成功”的核心理念，依托全球经验和本土智慧，为中国投资者提供更全面、精准、专业的服务。同时，晨星也将继续重视中国投资者的需求和体验，助力资管行业和财富管理行业的高质量发展。

  Morningstar, Inc.是全球目前最主要的投资研究机构之一，业务遍及北美、欧洲、澳洲及亚洲，为个 别投资者、 投资顾问、基金管理公司、退休计划发起机构及私募领域的机构投资的人等专业技术人员提供 财经资讯、基金、股票 的分析及评级，并致力于发展具实用性、操作简易及功能显著的分析应用软 件工具及服务等。晨星资讯（深 圳）有限公司是由美国Morningstar ，Inc.（纳斯达克上市公司，代 码 MORN）于 2003 年 2 月通过晨星（亚洲） 有限公司在深圳投资成立的港资独资企业。

  Morningstar, Inc. 及其子企业来提供有关各种投资产品的数据和研究报告，包括管理投资产品，上市公 司，私人长期资金市场和即时全球市场数据。 Morningstar, Inc. 及其子公司亦有提 供投资管理及顾问服 务，截至 2023 年 9 月 30 日，晨星所管理及给予投资建议的资产约为 2640 亿美元； Morningstar,Inc. 及其子公司在全球 33 个市场开展业务。